Môi giới bảo hiểm tập trung vào các nghiệp vụ tư vấn, thay mặt khách hàng đàm phán thu xếp bảo hiểm và bảo đảm khách hàng nhận được đầy đủ quyền lợi bảo hiểm.

Môi giới đòi hỏi kiến thức sâu rộng về các quy tắc, doanh nghiệp bảo hiểm cũng như thị trường bảo hiểm để giúp khách hàng lựa chọn được giải pháp tối ưu nhất.

➤ Tìm kiếm các gói bảo hiểm phù hợp cho từng cá nhân và tổ chức

➤ Xử lý các giao dịch liên quan đến bảo hiểm

➤ Giảm thiểu các loại rủi ro bảo hiểm khác nhau

1. Đánh giá rủi ro của khách hàng và lập báo cáo gửi cho doanh nghiệp bảo hiểm

– Đánh giá và giải thích cho khách hàng về các loại rủi ro có thể gặp phải (thiên tai, hỏa hoạn, rủi ro tài chính, tai nạn bất ngờ khác…)
– Lập báo cáo gửi cho doanh nghiệp bảo hiểm, giúp doanh nghiệp bảo hiểm có thể xác định mức độ rủi ro và lợi nhuận phí bảo hiểm
– Đề xuất các giải pháp giảm thiểu rủi ro (khả năng giữ lại tự bảo hiểm/ mua bảo hiểm ở mức độ nhất định, đánh giá những hạn chế trong hợp đồng bảo hiểm và cách ứng phó phù hợp để phòng tránh tổn thất)

2. Giới thiệu và tư vấn cho khách hàng về các gói bảo hiểm

– Thảo luận với khách hàng về tình trạng tài sản cần bảo hiểm, ngân sách tài chính và các yêu cầu bảo hiểm
– Hợp tác chặt chẽ với nhà bảo hiểm để kiểm tra, đánh giá rủi ro nhằm xác định sản phẩm bảo hiểm phù hợp nhất cho khách hàng
– Cung cấp cho khách hàng bản phân tích chi tiết, giới thiệu phương án bảo hiểm có phạm vi phù hợp nhất với yêu cầu của khách hàng, tư vấn các vấn đề liên quan đến bảo hiểm khác
– Đề xuất những cách thức giảm chi phí bảo hiểm và quản lý hợp đồng bằng cách tư vấn/ hỗ trợ các giao dịch thay đổi, gia hạn hoặc hủy bỏ

3. Đàm phán, thu xếp ký kết hợp đồng giữa khách hàng và doanh nghiệp bảo hiểm

– Sắp xếp lịch trình, tham gia đàm phán với khách hàng và nhà bảo hiểm, nhằm đánh giá nhu cầu hiện tại và tương lai của khách hàng
– Thu xếp ký kết hợp đồng giữa khách hàng và doanh nghiệp bảo hiểm, xây dựng và duy trì các mối quan hệ hợp tác
– Tham dự các cuộc họp, hội thảo với nhà bảo hiểm để cập nhật xu hướng và thay đổi về sản phẩm, thị trường bảo hiểm/ tái bảo hiểm, tiếp cận các công nghệ mới nhất để cải thiện chất lượng dịch vụ

4. Thu hộ phí bảo hiểm

– Giúp doanh nghiệp bảo hiểm thu phí bảo hiểm từ các bên mua bảo hiểm
– Đảm bảo khách hàng thanh toán phí bảo hiểm đúng hạn
– Đề xuất phương án phù hợp với tình hình tài chính của khách hàng
– Thông báo cho khách hàng về các lựa chọn thanh toán phí bảo hiểm, chẳng hạn như thanh toán hằng tháng/ quý/ năm

5. Lưu trữ và bảo quản hồ sơ, dữ liệu

– Lưu trữ và duy trì các hồ sơ, dữ liệu khách hàng để đánh giá chất lượng dịch vụ được cung cấp
– Lập kế hoạch và giám sát các chương trình bảo hiểm

6. Thực hiện các thủ tục hành chính và yêu cầu pháp luật

– Thực hiện các thủ tục và quy trình kỹ thuật do doanh nghiệp bảo hiểm yêu cầu
– Giúp khách hàng xử lý các giấy tờ liên quan đến bảo hiểm, chẳng hạn như khiếu nại yêu cầu bồi thường
– Hướng dẫn và cập nhật các quy định pháp lý về bảo hiểm, những thay đổi về chính sách cho khách hàng, đảm bảo khách hàng đáp ứng đầy đủ các yêu cầu về pháp luật

7. Đảm bảo liên lạc giữa khách hàng và doanh nghiệp bảo hiểm

– Đóng vai trò trung gian duy trì luồng liên lạc rõ ràng giữa khách hàng và nhà bảo hiểm
– Giải thích cho khách hàng về các điều khoản, khái niệm bảo hiểm phức tạp, phạm vi bảo hiểm và quyền lợi của bên mua bảo hiểm

8. Hỗ trợ khách hàng khiếu nại bồi thường khi xảy ra tổn thất

– Giúp khách hàng xử lý các giấy tờ khiếu nại yêu cầu bồi thường
– Giám sát, đảm bảo giải quyết bồi thường được hợp lý/ công bằng
– Cập nhật cho khách hàng về các quyết định liên quan đến yêu cầu bồi thường cũng như quy trình, tình hình xử lý bồi thường